Caídas en bolsa:
la marca de un buen inversor en bolsa

como superar las caidas en bolsa y ganar dineroCómo ganar dinero cuando todos los demás lo pierden en las caídas en bolsa y cracks bursátiles

Si estás interesado en aprender a invertir en bolsa, sí o sí, tienes que estar preparado para prevenir las nefastas caídas en bolsa y los cracks bursátiles.

Si no lo haces, prepárate a perder dinero de lo lindo.

Aquí te cuento lo principal que debes de saber para evitar pérdidas abultadas (y a menudo devastadoras), y obtener una buena rentabilidad como yo lo he hecho.

¿Estás listo?

Pues empezamos:

Caídas en bolsa: la marca de un buen inversor en bolsa

Empecé a invertir en 2003 coincidiendo con la realización de mi Executive MBA en ESADE.

Desde entonces llevo invirtiendo en bolsa sin haber tenido perdidas en ningún ejercicio hasta la fecha.

Cuando me preguntan cuál es la primera pregunta que le hago a un inversor, es esta:

¿Cuánto tiempo llevas invirtiendo?

No le pregunto por su rentabilidad, ni por la composición de su cartera ni por su estilo inversor.

¿Por qué?

Porque lo que diferencia a un buen inversor de un aspirante a serlo, es su capacidad de superar crisis y caídas bursátiles con éxito.

Cuando el encuestado me dice cuanto tiempo lleva invirtiendo, automáticamente sé cuantas crisis ha pasado y cuál ha sido su magnitud o severidad.

Fíjate en la mayoría de blogueros, youtubers e influencers que dan consejos de inversión.

Muchos de ellos no han visto una recesión en su vida y mucho menos un crash.

Y los que lo han hecho a menudo se han dado un batacazo de muerte cuando la han encontrado, para después publicar un post del estilo:

“¡Lo que aprendí en la crisis bursátil perdiendo XXXXX Euros!”.

Cuando los mercados son alcistas, cualquier tonto puede parecer un genio de las inversiones.

Solo cuando baja la marea, se descubre quien se estaba bañando desnudo.

Madoff el inversor más popular del mundo hasta la crisis de bolsa del 2008

Para poner un ejemplo mítico de esto que te acabo de explicar, solo hace falta recordar el caso de Bernard Madoff.

Hasta que llego la crisis subprime, era considerado uno de los mejores inversores del planeta:

  • Empezó su carrera en 1960 y llevaba más de tres décadas obteniendo rentabilidades anuales entre el 10% y el 20%
  • Gestionaba dinero de algunas de las personalidades más conocidas y brillantes del planeta como el director de cine Steven Spielberg o el premio Nobel de la paz Elie Wiesel.
  • Tenía una estrategia de inversión propietaria que denominaba Split Strike Conversion.

Todo ello no le sirvió de nada, cuando a finales de 2008 el S&P500 había caído un 39% y los reembolsos de su fondo destaparon lo que ha sido el mayor fraude de un Esquema de Ponzi por valor de 65.000 Millones de dólares.

Crack Bursátil: estos son los 6 que he superado con éxito

Cuando empecé mi carrera cómo inversor de bolsa, en seguida entendí la importancia de las crisis y caídas bursátiles en la formación de un gran inversor.

No en vano había pasado toda mi carrera profesional trabajando al lado de multimillonarios como estos que habían superado con éxito muchas y diversas crisis.

De igual forma, cuando tuve que escoger un referente de inversión no fue muy difícil escoger el inversor vivo que más crisis bursátiles había superado con éxito.

Gracias a todo ello conseguí todos estos magníficos logros con los que muchos solo pueden soñar.

Para ganar dinero invirtiendo en bolsa, hay que saber gestionar crisis y aprovecharlas a tu favor.

Ahora fíjate en las mayores crisis y caídas de bolsa en toda su historia de 92 años:

las caidas en bolsa más importantes de toda la historia

Imagen de base cortesía de Sabrina Jiang © Investopedia 2021. Marcado en rojo, mi periodo como inversor en bolsa.

Cómo puedes ver he tenido la “suerte” de haber vivido (y superado con éxito) 6 de los 13 periodos más críticos de la historia en bolsa.

¡Es decir que en mí “joven carrera como inversor” de 18 años, he visto y superado casi las mismas grandes crisis bursátiles que un inversor que hubiera invertido durante 73 años (1929-2002)!

Y lo he hecho no tan solo sin perder dinero, sino ganándolo.

Esta es la razón que me permitió jubilarme joven a los 38, poco después de la gran recesión de 2008.

De hecho cuando escribo estas líneas a finales de 2021, mi patrimonio neto está en máximos históricos.

Todo esto te lo digo, no para presumir, sino para remarcarte la importancia de las crisis y caídas bursátiles.

Ellas son a la postre, los que separan a los buenos inversores en bolsa, de los aspirantes que fracasan.

Si estás pensando que eres un crack de la inversión porque llevas unos meses que tu cartera sube… posiblemente estás cometiendo un error que te acabará costando caro, cuando las cosas se pongan feas.

Y créeme, tarde o temprano, se van a poner feas.

¿Quieres prepararte para cuando eso pase?

Pues empezamos con algunas definiciones que te irán bien.

Tipos de caídas en bolsa y su frecuencia

No todas las caídas en bolsa son iguales ni tienen el mismo nombre.

Estas son las que te deberían de sonar:

Corrección

Cuando el mercado baja un 10% o más desde máximos.

Suele haber una de estas en promedio cada 2 años.

Mercado bajista (Bear Market)

Cuando el mercado baja un 20% o más desde máximos.

Suelen pasar en promedio cada 6 años.

Cuando un mercado bajista declina más del 30% o más se considera un mercado bajista severo.

Crack Bursátil (Stock Market Crash)

Cuando se produce un descenso muy severo y rápido de forma repentina e inesperada.

Aquí adjunto una sensacional gráfica con todos los mercados bajistas de la historia:

¿Cuándo será la próxima caída en bolsa?

Mucha gente me pregunta cuando va a ser la próxima caída en bolsa, y mi respuesta siempre es la misma: no lo sé, ni me interesa.

Si buscas en internet encontrarás miles de artículos y noticias explicando y prediciendo próxima crisis en la bolsa.

Nunca he perdido ni un minuto leyendo una de esos, y la razón es muy simple.

Nadie sabe cuando va a venir la próxima.

En vez de perder el tiempo intentando predecir cuando caerá la bolsa, es mucho más inteligente y productivo estar preparado para cuando se presente la próxima crisis.

Cómo prepararse para el próximo crack bursátil

El secreto número 1 que me ha permitido afrontar todas estas crisis con éxito, aprovecharlas a mi favor y jubilarme joven, es sin duda la correcta formación.

Al igual que los grandes empresarios de los que aprendí y los grandes inversores que han sido mis referentes, lo que separa a un buen inversor de un aspirante a serlo, son los conocimientos que tiene.

El ser capaz de leer la situación, mucho mejor que los demás y actuar en consecuencia.

Es por ello que desde José Castelló Executive Education entreno a directivos y empresarios para invertir mejor.

Si tú también quieres empezar a entrenar para que la próxima crisis no te pille desprevenido puedes hacerlo inscribiéndote a mi Training Mensual Gratuito.

¡Bienvenido!


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  1. Javi

    Llevo invirtiendo en bolsa desde el 2007 y creo que lo que le falla a la mayoría de las personas para invertir en bolsa es la psicología, les falla lo más importante ya que en mi opinión la psicología es el 99% de la inversión y no son capaces de dominar el miedo y la codicia.

    Responde
    1. José Castelló Post author

      Caídas en bolsa: la marca de un buen inversor en bolsa

      ¡Muchas gracias Javi por tu comentario y por tu aportación!

      Estoy totalmente de acuerdo contigo.

      Esta es una de las muchas razones por las cuales mi Programa Executive Master de Inversión en Bolsa es en formato presencial y solamente puedes acceder a él mediante invitación mía, y después de haber pasado un riguroso filtro de admisión.

      Invertir rentablemente en bolsa, no es tan solo algo que NO todo el mundo puedo hacer bien.
      Es algo que muy pocos lograrán hacer bien.

      También es una de las razones, por las que yo elijo el training de los Alumni (y no al revés).
      Soy capaz de analizar mejor que ellos en que etapa de desarrollo y dificultad están, y no les permito saltarse niveles.

      Enhorabuena por seguir en la carrera desde el 2007. Eso ya indica que tienes un buen grado de resiliencia.

      ¡Espero que muchos éxitos gracias a la magia del interés compuesto estén por venir!
      ¡Un fuerte abrazo y Pura Vida!

      Responde
  2. Marcos

    Hola Jose,

    Yo sólo he vivido la caída de marzo de 2020. Me arrepiento un poco de no haber comprado más negocios maravillosos a precios reducidos, pero reconozco que tuve algo de miedo.

    Tarde o temprano el mercado volverá a caer, cuando eso pase espero estar preparado.

    Un abrazo y pura vida!

    Responde
    1. José Castelló Post author

      Caídas en bolsa: la marca de un buen inversor en bolsa

      ¡Perfecto Marcos:muchas gracias por compartir tu caso particular!

      Siempre explico a mis alumnos que ser un buen inversor es un ejercicio que dura toda una vida.

      Una cosa es saber la teoría, y otra muy distinta es saber llevar a cabo la práctica.

      Yo tuve la inmensa suerte, de que TODA mi carrera profesional me entrenó sistemáticamente a tomar decisiones que iban contra el consenso.

      Por eso cuando empecé a invertir, tenía ya profundamente integrada una ventaja que muy pocos tienen.

      Con la crisis subprime, bateé un Home Run y la saqué del estadio.
      Poco después me jubilaba joven.

      Pero mi historia no suele ser la habitual.
      Lo más común es que la primera vez, el toro te pille desprevenido.

      Estoy seguro de que en la próxima, no te fallará el pulso 😉
      Y con tu juventud, preveo que todavía te quedan tranquilamente unas 10 o 15 caídas importantes en bolsa por venir…

      ¡Pura Vida!

      Responde