Invertir en ORO:
3 Secretos que nadie más te cuenta

invertir en oro guia jose castello

¡Descubre lo que NADIE sabe sobre invertir en oro y porqué no lo deberías hacer!. Conviértete en un buen inversor y gana dinero de manera consistente.

Si estás interesado en INVERTIR EN ORO, has llegado al lugar adecuado.

Con mi Guía aprenderás:

  • Todo lo que se dice en Internet sobre invertir en oro  (y cómo evitarlo)
  • Los errores de invertir en oro que nadie más te cuenta
  • 3 razones de peso para NO invertir en oro y hacer otras inversiones mucho más rentables

Si estás interesado en aprender a invertir y ganar dinero, sigue leyendo:

ANTES DE EMPEZAR A INVERTIR EN ORO: SOBRE MI

Si quieres invertir tu dinero con garantías, es crucial elegir correctamente tus fuentes de información y de formación.

Es por eso que si ésta es tu primera visita a mi sitio, me presento:

Soy José Castelló y aquí te dejo mi track-record en el campo de la inversión para que veas que estás en buenas manos:

  • Llevo 17 años invirtiendo de forma RENTABLE: En NINGUNO de esos años he tenido pérdidas.

  • Eso incluye, el haber atravesado EXITOSAMENTE la peor crisis financiera de la historia. Cualquier tonto puede hacer dinero en un mercado alcista. Ganarlo en uno bajista, es lo que diferencia a los buenos inversores del resto.

  • He aprendido a invertir con los mejores, gracias a décadas de trabajo profesional con grandes inversores del mundo de los negocios (échale un vistazo a esta lista en la que están muchos de mis clientes de mi etapa profesional), y en los mejores Programas de Prestigiosas Business Schools.  No leyendo blogs o viendo videos de YouTube.

  • Gracias a ello me jubilé hace 9 años y vivo alrededor del Mundo en Paraísos Terrenales. Desde entonces mi Patrimonio Neto no ha dejado de crecer.

  • No vendo ningún curso online para invertir en Bolsa, ni nunca me oirás decir que cualquiera puede ganar dinero en bolsa de manera rápida y sencilla.

INVERTIR EN ORO: LO MÁS POPULAR EN INTERNET (¡EVÍTALO!)

Para crear esta Guía sobre invertir en oro, la primera tarea que he hecho, es recopilar todo lo que se dice en internet sobre invertir en oro.

Así que aquí tienes todos temas que más se comentan en internet sobre invertir en oro, para que puedas leerlo en diagonal y ahorrarte horas de navegación por internet. (¡de nada!)

A menudo todo lo que se dice y cuenta, son conocimientos y teorías érroneas que te llevarán a perder tu dinero.

Así que sin más dilación, aqui tienes los temas más populares sobre cómi invertir en oro.

ATENCIÓN :

Te recomiendo que evites al completo todas las teorías expuestas en la lista a continuación y marcados en rojo.

A la hora de pensar en cómo invertir tu dinero sigue, los principios que expongo al final de la Guía (marcados en verde)

Temas más populares en internet sobre invertir en oro:

  • Razones para invertir en oro
  • Cómo invertir en oro
  • ¿Invertir en oro es rentable?
  • Ventajas y desventajas de invertir en oro
  • ¿Es buen momento para invertir en oro? (market timing)
  • ¿De qué depende la cotiazcion del oro?
  • Características del oro
  • ¿Dónde comprar y vender oro al mejor precio?
  • Porqué tener oro como parte de una cartera de inversión
  • ¿Cuanto ha subido y bajado el oro en el pasado?
  • Calidad del oro
  • Diferencias entre el oro fisico y el oro financiero
  • Donde guardar el oro una vez comprado

MI GUÍA SOBRE INVERTIR EN ORO (¡Y porqué no hacerlo!)

Invertir en oro: Razón #1 para no hacerlo

La primera razón por la que no he invertido nunca en oro, y tú tampoco deberías hacerlo, es porqué en realidad no es una inversión sinó una especulación, y la especulación a menudo te llevará a perder tu dinero.

¿No sabes cual es la diferencia entre invertir y especular?

¿No sabes el riesgo que asumes cuando especulas?.

No te preocupes por nada, porque en esta Guía te lo explico todo sobre este concepto clave para ser un buen inversor y no perder tu dinero:

inversión y especulación diferencias

En cualquier caso, la mejor forma de realizar una buena inversión es comprar algo por menos de lo que vale .

Esto se llama aprovechar la discrepancia valor-precio.

El oro no produce flujos de caja (como puede generarlos una empresa o el alquiler de un imueble), y por lo tanto es imposible calcular su valor, y a la postre saber si estás haciendo una buena compra o no.

Así que en general, si estás poniendo tu dinero en oro, estás especulando, y tendrás muchas posibilidades de acabar perdiendo tu dinero.

Aquí te dejo el caso práctico de uno de mis alumnos, Dani, que siguiendo a los Gurús del dinero más populares de internet perdió una cantidad de dinero importante especulando en oro y plata.

Al aplicar mi método, Dani, mejoró mucho su situación consiguiendo:

  • Dejar de perder dinero
  • Triplicar sus beneficios anuales
  • Disponer de mucho más tiempo para viajar 30+ paises en mas de 2 años

Aqui lo puedes leer con lujos de detalles : Caso Práctico de ¡Vive Sin Trabajar! (Dani)

Invertir en oro: Razón #2 para no hacerlo

Cuando inviertes tu dinero, a menudo lo que quieres es obtener la mejor rentabilidad posible de tus ahorros.

Entonces, si el objetivo es ganar dinero y protegerte contra la inflación, la pregunta que deberías hacer es:

¿Cual es la mejor opción para lograrlo?

En éste estudio que realizo el presitigoso Profesor de Wharton, Jeremy Siegel puedes encontrar la respuesta:

invertir en oro no es ni de lejos lo mas rentable

Cómo puedes ver, si hubieras «invertido» en oro hace +210 años, cada dolar de oro comprado hubiera multiplicado por 4,52…

¡En cambio al invertir en acciones, cada dolar se habría multiplicado por +700.000 veces!

¡¡¡¡La diferencia es APABULLANTE!!!!.

Cuando la gente me pregunta cómo logré jubilarme jóven y llevar ya 9 años viviendo alrededor del mundo y difrutando de mis pasiones, la respuesta habitual es:

«He diseñado y aplicado este Método»

Pero una respuesta alternativa posible, podría ser:

«No me he dedicado a invertir en oro» 😉

Invertir en oro: Razón #3 para no hacerlo

La 3ª razón para no invertir en oro, surgió de una máxima que aprendí durante toda mi carrera profesional trabajando con multimillonarios:

Para solucionar problemas difíciles, no hace falta que inventes la rueda: copia a los mejores.

Yo ya llevaba muchos años invirtiendo de manera exitosa y teniendo claras las 2 razones por las que no debía invertir en oro, cuando Waren Buffett publicó este soberbio artículo sobre porqué no invertir en oro

Warren Buffett : Why Stocks beat Gold and Bonds

Nunca está de más, que tu propio análisis y acciones se vean respaldados por el mejor inversor de todos los tiempos y uno de los hombres más ricos del mundo.

Así que podría decir, que la tercera razón para no invertir en oro, es que no soy más listo que Warren Buffett, y no pienso ahora empezar a llevarle la contraria.

Si tu eres más listo que él, ¡Enhorabuena!.

Cuando consigas batir su marca de rentabilidad inviertiendo en oro, no dudes en hacermelo saber, y estaré encantado de publicar tu articulo en mi Blog 🙂

Mientras tanto te dejo para terminar con esta frase del Maestro:

«Gold gets dug out of the ground in Africa, or someplace. Then we melt it down, dig another hole, bury it again and pay people to stand around guarding it. It has no utility. Anyone watching from Mars would be scratching their head.»

– Warren Buffett

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  1. Héctor

    Hola Josep, soy Héctor ¿qué tal? Espero que todo bien. He leído tu artículo y me parece todo correcto, tan solo un apunte.

    El Oro se puede utilizar como ‘prima de seguro’ de una cartera de inversión a largo plazo. Es verdad que si eres capaz de ganar al mercado de manera sostenida no tiene sentido comprar oro, pero con un porcentaje entre el 5% y el 10% de Oro en una cartera imaginaria de acciones representativas del S&P 500, la rentabilidad a largo plazo hubiera sido prácticamente la misma que las acciones por sí solas, sólo que en los períodos de caídas de bolsa el oro ha subido y minimizado notablemente las pérdidas de la cartera y, puede ayudar psicológicamente a no vender las acciones en ese momento.

    Pero ¿quien puede ganar al mercado sostenidamente a parte de Warren Buffet? Acuérdate de la apuesta que publicó Warren Buffet en un diario ofreciendo un sustancioso premio a todo aquél que en los próximos 10 años pudiera ganar más dinero que el S&P 500.

    Sólo se presentó una gran gestora de fondos (con los que hay que dicen que pueden ganar más que un índice) y adivina lo que pasó…

    Un abrazo

    Responde
    1. José Castelló Post author

      Invertir en ORO: Secretos que nadie más te cuenta

      Hola Héctor!
      todo muy bien cómo de costumbre en el Paraíso, y encantado de leerte por aquí!

      ¡Perfecto tu comentario, cómo de costumbre!.

      Obviamente, cada uno es libre de adjudicar el dinero donde mejor le parezca, eso está claro.

      Simplemente en el caso del oro, apunto varias cosas que creó que son importantes.

      El poner tu dinero en oro, es especular, no invertir, ya que el oro en sí no ofrece flujos de caja.

      Por tanto y para ganar dinero con dicha especulación, hay que ser un buen especulador. O dicho de otra manera, hay que saber cuando comprar y a qué precio comprar, cuanto tiempo mantener dicha posición, y cuando vender.

      En mi caso, siempre me ha parecido más «facil» ser un buen inversor, que ser «un buen especulador», por ello simepre me ha resultado paradojico el incluir el oro en cartera como medida de diversificación o protección.

      Me cuesta más saber si el oro va a subir o a bajar, que identificar un buen negocio, y saber si lo puedo adquirir a un buen precio, y luego sentarme a esperar.

      Si bien es verdad que el oro puede ofrecer cierta ayuda psicologica como bien dices en momentos de crisis, ello solo se producirá, si la parte adjudicada de la cartera es sustancial.

      Imagina 1 Millon de Euros invertidos en S&P500 al 90%, y el resto en oro 10%, en la gran crisis del 2007 al 2009.
      La caida del 50% de las acciones (-450.000 Euros) sería apenas compensada psicologimanente hablando por la subida de precio del oro (en ese periodo el oro paso de 883$ a 1.087$).

      Por tanto, si esa persona quiere cubrirse delante de un proximo desplome bursatil adjudicando más peso al oro, ello acabará lastrando su rentabilidad a largo plazo, ya que sin necesidad de batir al mercado, un inversor medio puede obtener rentabilidades muy superiores al oro, mediante la correcta utilización de fondos indexados.

      Cómo apunte final, con respecto a lo que comentas de Warren Buffett, estuve encantado de seguir dicha apuesta en directo, y de comprobar el resultado 😉

      Pero hay un par de apuntes importantes a tener en cuenta:

      1- Que no seas capaz de batir al mercado a largo plazo no significa que no seas capaz de batirlo a corto.

      Cómo Warren Buffet indicó muy bien, «si volviera a empezar desde 0, sería capaz de obtener rentabilidades facilmente del 50% anual». Eso hace referencia, en que batir al mercado se hace muy dificil con volumenes de capital grandes (miles de millones), afortunadamente el inversor medio no tiene esta desventaja.

      2- Como tambien decía Peter Lynch, el inversor de a pie tiene otra ventaja adicional con respecto al gestor de fondos profesional: No tiene ninguna restricción en la alocatación de activos en su cartera.

      Por ejemplo puede tener tan solo tres acciones distintas a un peso del 33% cada una.
      Ningún gestor de fondos profesional, puede permitirse ese tipo de concentración.

      Y dicho todo esto, al final necesito concluir de acuerdo contigo que cada inversor, debe hacer lo que le parezca más razonable y soportable con su capital, de acuerdo con su personalidad y estomago.

      Quizas por mi formación ingenieril, siempre me ha sido relativamente fácil llevar bien los vaivenes del mercado en tanto en cuanto el analisis racional que he hecho de la situación, ha sido correcto.

      Entiendo que habrán otras personas, que dormirán más tranquilas, sabiendo que estan protegidas por el oro frente a grandes caídas.

      Si ello les permite dormir mejor por las noches, y soportar mejor los invebitables vaivenes de los mercados, creo que harán bien en adoptar dicha estrategia, aunque sea a costa de lastrar su rentabilidad a largo plazo. Dormir bien por las noches no tiene precio 😉

      Un fuerte abrazo hacia Barcelona y seguimos en contacto!!

      Pura Vida!!

      Responde
  2. Dani

    ¡Hola Jose!

    El coste de oportunidad de invertir en oro y perder las rentabilidades de las acciones, es muy clarificador.

    El link de Fortune que indicas lo han debido de cambiar a premium y he encontrado noticias recientes, en el que parece que Berkshire Hathaway ha invertido en una empresa de extracción de oro, lo que sí que le aportaría flujos de caja. Supongo que como con su rectificación con las aerolíneas, el mejor inversor del mundo también puede equivocarse. Yo en cambio, no me lo puedo permitir.

    ¡Muchas gracias por compartir tus conocimientos!
    ¡Pura Vida!
    Dani
    Pd.: apuntado queda «Un paso por delante de Wall Street» 😉

    Responde
    1. José Castelló Post author

      Invertir en ORO: 3 Secretos que nadie más te cuenta

      ¡Gracias Dani por tu comentario!

      Solo un apunte a tu comentario que es importante:

      Cuando la gente piense en invertir en ORO, generalmente es una especulación: compran ORO físico (desde unos gramos, hasta lingotes), y esperan que alguien que venga después de ellos, les pague más por él.

      El invertir en una empresa minera de oro, puede ser una inversión rentable en toda regla. Al fin y al cabo es una compañía que extrae oro y lo vende, generando flujos de caja cómo tú muy bien indicas. Por tanto es susceptible de ser analizada y adquirida a un buen descuento sobre su valor.

      Por lo tanto, Warren, no ha cambiado su opinión con respecto al oro. Simplemente sigue haciendo lo que se le da tan bien: comprar buenos negocios a un buen precio.

      Por supuesto que para hacer su valoración habrá tenido en cuenta que el precio del producto que vende la compañía (ORO) tiene sus fluctuaciones (al igual que el agricultor sabe que sus frutas se pagan a precios distintos según la cosecha, la oferta y la demanda), y estoy seguro de que se habrá cubierto con un buen margen de seguridad en el precio de adquisición de las participaciones en la empresa 😉

      ¡Un fuerte abrazo y Pura Vida!

      Responde