Los Mejores Canales de Youtube
para aprender a invertir en bolsa

Los mejores canales de Youtube para aprender a invertir en bolsa desde cero para novatos by José CastellóLo que nadie te cuenta sobre aprender a invertir en bolsa con Youtube

Quieres aprender a invertir en bolsa desde cero…te sientas delante del teclado y escribes:

  • “Los mejores canales de youtube de Value Investing para novatos”
  • “Mejores youtubers para invertir” o…
  • “Canales Youtube bolsa”

Et voilà…en pocos segundos aparecen en tu pantalla Millones de listas con los canales de youtube más populares de inversión y finanzas personales.

¿El problema?

Que estas a punto de perderte por un camino que te robará miles de horas de tu tiempo y probablemente te hará perder parte de tus ahorros.

Hola, soy José Castelló. Me jubilé joven a los 38 y llevo ya 19 años inviritiendo en bolsa de forma rentable. (+ Aquí tienes toda mi historia por si es tu primera visita).

Si sigues leyendo, te descubriré los peligros que nadie te cuenta sobre intentar aprender a invertir en bolsa desde cero en Youtube, y por supuesto, te contaré un método mucho mejor para lograrlo.

Y si llegas hasta el final, encontrarás unos valiosos BONUS para ti.

¿Empezamos?

Los mejores canales de Youtube para invertir en bolsa:

Suscriptores no significa buenos inversores

Recientemente oí a un famoso gestor de inversión en valor (value investing) mencionar que su canal de Youtube para aprender a invertir, había superado los 200.000 suscriptores.

Cómo inversor analítico que soy, enseguida pensé:

¿Cuántos de esos suscriptores, son o llegarán a ser buenos inversores con el tiempo?.

Sin duda no muchos.

Youtube nació en el 2005, por lo que ya tiene 17 años de vida, y aunque estoy seguro que el primero vídeo subido no fue de inversiones o finanzas, ya ha pasado el tiempo suficiente para que si hubiera buenos canales de inversión en Youtube, estos hubieran producido buenos inversores rentables.

Pero..¿ha sido así?

Hagamos algunas comprobaciones sencillas…

La prueba del interés compuesto

Mucha gente tiene interés por aprender a invertir en bolsa, por el poder inmenso que tiene el interés compuesto.

Pequeñas cantidades de dinero se tornan en millones a lo largo del tiempo, SI Y SOLO SI, eres capaz de invertirlas inteligentemente de forma rentable.

Por tanto después de que millones de personas hayan consumido infinidad de horas de vídeo sobre como aprender a invertir para novatos, ¿tendríamos que ver ya algún resultado tangible, no?.

Tendría que haber muchos más millonarios, el nivel de ahorro per capita estaría por las nubes, y la gente habría dejado sus empleos mal pagados para dedicarse a vivir la vida y sus pasiones, ¿no?

Bueno, cómo podemos comprobar facilente con las estadisticas eso no es así:

 

estadisticas de ahorro salarios riqueza e inversión en españa by jose castello executive education

La gente no logra ahorrar, tienen empleos mal pagados, y los millonarios son una “rara avis”.

Así que a primera vista, parecería que ver canales de inversiones en Youtube no tendría unos resultados muy emocionantes.

Pero no nos precipitemos, sigamos haciendo preguntas inteligentes, a ver qué encontramos…

Recomendaciones de los mejores inversores en bolsa de la historia

Una de las fórmulas inteligentes y fácilmente copiables que utilicé cuando decidí convertirme en un inversor en bolsa rentable, es no tratar de inventar la rueda de nuevo, sino copiar a grandes inversores que ya lo habían logrado.

No me costó mucho tiempo dar con el inversor más legendario de todos los tiempos.

Y su recomedación no era ver canales de Youtube sobre finanzas e inversión, sino leer buenos libros d einversión.

Así que empecé por leer sus libros recomendados, y nunca más miré hacia atrás…

Si ya sé que estás pensando…

“Vale Buffett nació en 1930 es de otra epoca, ¿cómo va a recomendar videos de Youtube?”

Es cierto, con más de 90 años, no es un chaval, pero recuerda que:

  • utiliza el ordenador para comprar libros de Amazon, y jugar al bridge
  • es amigo personal de Bill Gates y a menudo tienen conversaciones sobre temas tecnológicos con él.
  • ha invertido en técnologicas cómo IBM, Apple y Amazon con resultados notables
  • Y la conferencia anual de inversores que da cada año se transmite en streaming (video)

Así que sí…Warren Buffett está al corriente de las nuevas tecnologías, y NO, hasta ahora nunca he visto que recomiende ningun canal de YOUTUBE para aprender a invertir.

Eso sí, cada año suele recomendar libros fantásticos.

Pero no nos detengamos ahí, puedes buscar entre los inversores más legendarios de toda la historia y todavía no he encontrado a ninguno que recomiende un canal para invertir en bolsa para novatos.

¿Por qué será?

Las limitaciones de Youtube para lo complejo: Haz esta prueba

Pero no te limites a pensar en sobre como invertir en bolsa en Youtube.

Ahora piensa en cosas cotidianas, pero importantes, cómo pueden ser ir al médico o volar en avión.

¿Te operarías con un médico que no ha cursado medicina, pero ha visto miles de hora de Youtube sobre cirugías?

¿Volarías con un piloto de avión que no ha asistido a la academia, pero ha visto cientos de horas de vuelo en Youtube?

Yo tampoco.

¿Entonces por qué crees que aprender a invertir en bolsa se puede hacer viendo vídeos de Youtube?

¿Acaso crees que invertir en bolsa, es más facil que realizar cirujías o volar en avión?

Pues siento desilusionarte de nuevo, pero no es así.

Cómo puedes ver aquí, Invertir el dinero bien, es el nivel más dificil de Los 4 Niveles de gestión del Dinero ©.

cómo administrar el dinero los 4 niveles del dinero by josé castelló

Y es por eso, que ser un buen inversor en bolsa está mejor pagado que ser un buen cirujano, o un buen piloto.

Los 4 ERRORES graves de aprender a invertir en bolsa con Youtube

¿Entonces qué? ¿No hay que ver nunca ningún video de youtube?.

Yo no he dicho eso.

Pero lo que si digo es que Youtube tiene 4 grandes puntos en contra a la hora de ser un buen medio para aprender invertir en bolsa de manera correcta y eficaz.

Estos puntos son:

1- Complejidad y dificultad

Si quieres aprender a pelar un huevo duro en cuestión de segundos o cambiar un foco halógeno en tu casa, Youtube es el medio ideal para hacerlo.

Son operaciones sencillas, con recetas paso a paso, de forma visual: ¡Es perfecto!.

Invertir en bolsa es un ARTE COMPLEJO, no es visual, y no hay una receta corta paso a paso para hacerlo bien.

2- Orden y estructura

El otro gran problema que tiene Youtube es la falta de estructura.

Eres un novato en bolsa y ¿por dónde empiezas?:

  • Videos de contabilidad para leer balances y cuentas de resultados?
  • Terminología bursátil?
  • Sesgos cognitivos?
  • Valoración de activos?
  • Formación de precios?

En fin ..hay un océano de temas, cada uno con sus dificultades, y sin que nadie te guie de forma ordenada para que todo tenga un poco de sentido, es dificil aprender algo útil.

En cambio, los buenos libros de inversión, o los mejores cursos de bolsa del mundo, si tienen una estructura bien pensada y detallada.

Te llevan de la A a la Z de una forma que tiene sentido, y te permite ver “The Big Picture”.

A la hora de hacer vídeos, la mayoría de Youtubers, prima que sean:

  • cortos (“short attention span” del público objetivo)
  • amenos (la diversión está por delante de la formación)
  • agradables a la vista (edición y producción)

Perfecto para conseguir suscriptores y clientes, pero pésimo para formar a buenos inversores.

3- Puntos ciegos y errores

Otro de los puntos tremendamente importantes que juegan en contra de los aspirantes de inversor que navegan por Youtube es el tema de los puntos ciegos.

Si miras el Youtube incorrecto y te metes por senderos peligrosos, cómo por ejemplo la confusión habitual de que hacer day trading es invertir, nadie te dice que estas cometiendo un error.

Tú crees que estás recibiendo la formación y la información correcta, y solo despúes de perder el tiempo y tu dinero, te darás cuenta de que estabas equivocado.

De igual forma, aunque veas algún video de Warren Buffett sobre un tema en el que está 100% en lo cierto, es posible que malinterpretes lo que dice o no lo entiendas totalmente.

Cada vez veo más gente citando a Buffett, que no tienen ni idea de lo que dicen, o que hacen sus propias interpretaciones sobre lo que quiso decir.

Este es un problema de comunicación típico:

Si el instructor explica la lección correcta, pero el alumno no la entiende, los problemas los acaba pagando el alunno.

Es por eso que ÚNICAMENTE imparto mi Executive Master de inversión en Bolsa en vivo y en persona:

Porque quiero asegurarme de que TODOS mis alumnos sin excepción, entienden perfectamente lo que les he transmitido y no tengan que pagar los errores de una mala interpretación mucho más adelante.

Obviamente esto requiere de mucho más esfuerzo por mi parte y de aceptar solo GRUPOS MUY REDUCIDOS.

Este es un precio que los falsos gurús del dinero no estan dispuestos a pagar, ya que su intención es vender el máximo de cursos (en vídeo) al máximo número de clientes.

Que éstos nunca lleguen a invertir bien ni les importa, mientras ellos hayan cobrado su parte.

De igual manera, los “generosos” Youtubers que publican sus vídeos de forma gratuita, buscan un volumen superior de público y suscriptores, pues sus ingresos vienen vía publicidad.

No les pagan por crear inversores buenos, sino por generar volumenes altos de espectadores.

Parafraseando al célebre inversor Charlie Munger:

“Dime cuales son los incentivos, y te diré el comportamiento que obtendrás…”

4- El problema de la calidad

En último lugar, pero quizás siendo el punto más importante, Youtube tiene una calidad horrible en lo realtivo a temas complejos y difíciles.

Al menos antiguamente, para impartir clases de algo, tenías que demostrar un track record exitoso y/o tener unas ciertas acreditaciones y formación.

Hoy en día cualquiera con un teclado y una camara puede subir videos a youtube.

Los decorados son muy bonitos, la producción es excelente, pero la calidad del material formativo es nefasta.

¡¡Simplemente explican mentiras inútiles y peligrosas para sus consumidores!!.

Así tenemos a Youtubers que nunca han tenido un negocio de éxito, explicando a los emprendedores cómo emprender.

Canales de Youtube de traders que han perdido dinero a expuertas para sus incautos inversores, dando clases sobre como invertir.

Y gente que nunca ha ahorrado un céntimo, dando clases de finanzas personales.

Youtube es así: CUALQUIERA puede entrar.

La democratización de la formación, en realidad y muy a menudo, se ha convertido en la MASIFICACION de la MALINFORMACION.

EJERCICIOS: ¡Ahora es tu turno!

Si te ha gustado mi artículo no dudes en dejar tu comentario aquí abajo, y compartirlo con la gente que te importa.

Si de verdad quieres empezar a invertir bien y de manera rentable, te reomiendo que te inscribas aquí a mi Training.

¡Te espero dentro!

BONUS 1: EL primer paso correcto para aprender a invertir en bolsa (SIN YOUTUBE)

Aqui te dejo los 3 libros de bolsa que recomiendo para empezar a todos mis alumnos.

Espero que te sean tan últiles y rentables cómo lo han sido para mi.

¡Pura Vida!


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  1. Marcos

    ¡Hola Jose!

    Por suerte no sigo nada de inversiones en YouTube. Tampoco soy un gran consumidor, sólo de vez en cuando cosas de entretenimiento (retro-informática, divulgación científica, etc..).

    Los tres libros que recomiendas son una maravilla. Ah y el de Jeff Bezos, qué pasada! me encantó.

    Pura vida Jose!

    Responde
    1. José Castelló Post author

      Los Mejores Canales de YouTube para aprender a invertir en bolsa.

      Gracias Marcos por tu comentario y por tus aportaciones.

      Hay una frase que dice: “Para un hombre que solo tiene un martillo, todos los problemas parecen clavos.”

      En la actualidad y con la preponderancia de YouTube y los vídeo-cursos, me parece que hay mucha gente que se comporta cómo el hombre que solamente tiene un martillo.

      Que YouTube sea una buena herramienta para cambiar una rueda o hacer una tortilla, no significa que sea válida para todo, especialmente para las áreas más complejas y potencialmente rentables de tu vida.

      ¡Un fuerte abrazo y Pura Vida!

      Responde
  2. Héctor

    Hola Josep,

    a veces veo videos de un par de ‘gurus’ de la inversión, si bien me centro en la primera parte de los mismos porque citan declaraciones actuales de grandes inversores, Warren Buffet, Ray Dalio, Druckenmiller, Michael Burry, Bill Ackman, … y me parecen interesantes, aunque con mis limitados conocimientos de macroeconomía hay algunos aspectos que se me escapan, y reconozco que a veces me generan inseguridad.

    A veces he visto el resto de los videos y hay una cosa que no deja de sorprenderme. Ellos realizan un análisis de la compañía, entendiendo su modelo de negocio, analizan sus fosos, analizan las proyecciones históricas, ven cómo se han comportado en momentos de crisis, analizan al equipo directivo (cómo está retribuido, salario, stock options, …), miran si recompran acciones, reparten dividendo, reinvierten o repagan deuda, miran el nivel de endeudamiento, etc… pero en el momento de la valoración elaboran una cuenta de resultados y un estado de flujos de caja simplificado (sin tener en cuenta los movimientos de balance) y después de todo ese trabajo valoran la compañía año a año aplicando unos ratios (PER, EV/EBITDA, P/FCF etc…), viendo la evolución que va a tener el precio de las acciones año a año en función de ese ratio medio obtenido en base a ratios de compañías similares de sectores similares.

    Es decir, después de todo ese trabajo, no realizan un descuento de flujos de caja. Dicen que los analistas no lo hacen, que los inversores no lo hacen, que es un tema teórico de la universidad…

    Recuerdo una valoración de una compañía tecnológica sueca para la que ‘proyectaban’ un valor creciente todos los años, en base a un ratio medio, e indicaban que era conservador porque una compañía rival cotizaba a unos múltiplos notablemente superiores. Recuerdo haber hecho la valoración por descuento de flujos de caja y obtener un valor inferior al suyo (un 20% menos), que además era más o menos lo que estaba cotizando en aquel momento. Por curiosidad obtuve los datos de la compañía rival, la proyecté y la valoré. El valor de ésta última era el que era, no lo recuerdo, lo que sí que recuerdo es que, si calculaba el PER, éste era notablemente superior al de la primera Cía. Analizando los balances, las cuentas de resultados y el cash Flow, se veía claramente que la inversión que realizaban era muy diferente en cuanto a importe, una alquilaba más espacios para sus instalaciones y otra los tenía en propiedad para ellos o para terceros, por lo que su beneficio neto no era comparable. Esta compañía tampoco estaba sobrevalorada, su precio y su valor eran similares al igual que sucedía con la primera, sin embargo, sus PER eran diferentes porque lo tenían que ser, no eran comparables.

    Podría poner unos cuantos ejemplos más de prometedoras inversiones de empresas chinas de limpieza o de compañías se software canadienses que han visto reducido su valor entre un 60% y un 80% en el último año pero no quiero extenderme.

    Sólo hay un canal de you tube que me parece interesante (Aswath Damodaran), aunque sólo he visto algunos videos puntuales (muy buenos los tres que tiene referentes a la inflación, los adjunto por orden de publicación):

    https://www.youtube.com/watch?v=lMEyjqXBU4U
    https://www.youtube.com/watch?v=p0vqmjgF3E4&t=757s
    https://www.youtube.com/watch?v=1u0sXj2ZTgk&t=131s

    ¿Qué te parece este canal Josep? ¿lo conocías? Yo lo veo muy diferente a los canales de los ‘gurús’, está muy orientado a formación en cuanto a temas de valoración de empresas y finanzas corporativas, si bien el volumen de información que hay en él es muy, muy grande.

    Un abrazo

    Responde
    1. José Castelló Post author

      Los Mejores Canales de YouTube para aprender a invertir en bolsa

      ¡Gracias Héctor por tu trabajado comentario y tus aportaciones!

      Empezaré por el final sobre el canal de YouTube que mencionas de Damodaran.

      Aunque es un respetado y conocido profesor, Damodaran no pasaría NUNCA mi lista de corte como mi profesor de inversión, por la sencilla razón de que es un TEÓRICO del tema. (De hecho no gastaré ni un solo segundo en ver sus videos o en leer sus libros).

      Yo siempre he escogido como referentes a expertos PRACTICANTES del tema (cómo Warren Buffett o Benjamin Graham).

      Una cosa es ganarse la vida dando clases de inversión y otra muy distinta, el tener gran parte de tu patrimonio personal invertido durante décadas con resultados notables.

      Hablar, y dar clases, no te cuesta tu fortuna.

      Invertir, si se hace mal, sí.

      En respecto a lo segundo que comentas, ya te puedes ir acostumbrando: la gente no tiene ni idea (en su gran mayoría) de valorar negocios.

      Si tuvieran idea, habría muchos buenos inversores, y las estadísticas económicas de riqueza no serían así de lamentables.

      En inversión:

      – hay unos pocos que ganamos la mayor parte del dinero invirtiendo,
      – una gran mayoría que lo pierde (especulando),
      – y una gran industria financiera que se hace muy rica a base de hacer creer a estos últimos que invertir es fácil y que todo el mundo puede hacerlo.

      La realidad se empeña en demostrar lo contrario.
      ¡Un abrazo!

      Responde